Patrimoine multi-actifs

Sinistres d'un bien

Quand un sinistre survient, vous le déclarez au titre d'une police du bien, puis vous suivez son avancement jusqu'à la clôture : assureur prévenu, expertise, indemnisation ou rejet. Le montant réclamé, la franchise, le montant indemnisé et le reste à charge sont calculés au même endroit. Photos, devis, rapport d'expertise et courriers de l'assureur se joignent au dossier, et l'historique horodaté des statuts est conservé.

Statut: Disponible
En production dans l'application.
Inclus dans les packs: Agence Promoteur Opérateur intégré Patrimoine Essentiel Patrimoine Pro
Qui y a accès: Direction de l'agence, Gestionnaire, Collaborateurs habilitésConfiguration de départ, modifiable par votre agence.
Où le trouver: Patrimoine › Sinistres ; Biens › fiche du bien › onglet Assurances et sinistres

Consulter la liste des sinistres

Suivre les sinistres d'un bien ou de toute l'agence.

Ce que vous renseignez: Si besoin, un filtre par bien, par police ou par statut.
Ce que vous obtenez: Pour chaque sinistre : bien, police, cause, dates, statut, montants réclamé et indemnisé, reste à charge et nombre de pièces.

Déclarer un sinistre

Ouvrir un dossier de sinistre au titre d'une police.

Ce que vous renseignez: Le bien, la police, la date du sinistre, la cause (dégât des eaux, incendie, vol, structure, tempête ou autre), la description, le montant réclamé, la franchise, et si besoin le ticket de maintenance ou la dépense liés.
Ce que vous obtenez: Un sinistre au statut « déclaré », avec la première ligne de son historique.
Avant de commencer: La police doit être celle du même bien. La date ne peut pas être dans le futur.

Consulter le détail d'un sinistre

Voir le sinistre avec ses pièces et l'historique horodaté de ses statuts.

Modifier un sinistre

Corriger la description, la cause, la date, le montant réclamé, la franchise ou les liens.

Avant de commencer: Le sinistre ne doit pas être clos. Le montant réclamé ne peut pas descendre sous le montant déjà indemnisé.

Changer le statut d'un sinistre

Faire avancer le dossier : assureur prévenu, expertise, indemnisé ou rejeté, puis clos.

Ce que vous renseignez: Le nouveau statut, une note, le montant indemnisé pour une indemnisation, le motif pour un rejet.
Ce que vous obtenez: Un sinistre à jour, un historique complété et le reste à charge recalculé.
Avant de commencer: Le montant indemnisé ne peut pas dépasser le montant réclamé.

Rattacher une pièce à un sinistre

Joindre une photo avant ou après, un devis, un rapport d'expertise, un courrier de l'assureur ou une facture.

Ce que vous renseignez: Un document déjà enregistré pour le même bien, et sa nature.
Avant de commencer: Le sinistre ne doit pas être clos.

Retirer une pièce d'un sinistre

Détacher une pièce du dossier sans supprimer le document du bien.

Avant de commencer: Le sinistre ne doit pas être clos.

Supprimer un sinistre

Supprimer un sinistre déclaré par erreur.

Avant de commencer: Le sinistre doit encore être au statut « déclaré ».

Questions fréquentes

Comment est calculé le reste à charge ?

Par la différence entre le montant réclamé et le montant indemnisé, sans jamais descendre sous zéro.