Patrimoine multi-actifs

Projections et simulations

Cette fonction montre comment votre valeur nette pourrait évoluer année par année, selon un scénario prudent, central ou optimiste, avec des hypothèses de croissance que vous pouvez modifier. Vous pouvez aussi tester l'effet d'une vente, d'un achat, d'un emprunt, d'un remboursement anticipé ou d'une épargne mensuelle, sur une copie : vos données réelles ne sont jamais modifiées. Les résultats reposent sur des hypothèses indicatives et ne sont pas une prévision. Cette fonction est en cours de développement.

Statut
En développement

Fonction en cours de développement : pas encore en production. Elle figure ici pour information, sans date.

Inclus dans les packs
AgencePromoteurOpérateur intégréPatrimoine EssentielPatrimoine Pro
Qui y a accès
Direction de l'agence, Gestionnaire, Collaborateurs habilitésConfiguration de départ, modifiable par votre agence.
Où le trouver
Patrimoine › Projections

Ce que vous pouvez faire (11)

Projeter la valeur nette sur 1 à 30 ans

Voir l'évolution de la valeur nette année par année selon un scénario.

Ce que vous renseignez
L'horizon (1 à 30 ans, 10 par défaut), le scénario de base et, si besoin, vos propres hypothèses de croissance par classe d'actif et d'inflation.
Ce que vous obtenez
Une courbe et un tableau annuels, avec les hypothèses retenues. Rien n'est enregistré.

Comparer les trois scénarios

Afficher sur une même courbe les trajectoires prudente, centrale et optimiste.

Simuler des opérations sur une copie du patrimoine

Tester l'effet d'une vente, d'un achat, d'un emprunt, d'un remboursement anticipé ou d'une épargne mensuelle.

Ce que vous renseignez
Jusqu'à 50 opérations, chacune avec son année.
Ce que vous obtenez
La trajectoire simulée, sans modifier aucune donnée réelle.

Consulter l'écart avec la projection de base

Mesurer année par année ce que les opérations simulées changent.

Ce que vous obtenez
Une carte « Écart avec la base ».

Consulter les avertissements d'une projection

Savoir quand un résultat repose sur des données fragiles ou incohérentes.

Ce que vous obtenez
Un bandeau « À savoir sur ces résultats » et un rappel permanent que les projections sont indicatives.

Enregistrer un scénario

Conserver les hypothèses, les opérations et l'horizon d'une simulation pour la rejouer plus tard.

Ce que vous renseignez
Un nom, l'horizon, le scénario de base, les hypothèses et les opérations.
Ce que vous obtenez
Un scénario enregistré. Seuls les réglages sont conservés, pas les résultats.

Lister les scénarios enregistrés

Retrouver les scénarios de l'agence.

Consulter un scénario enregistré

Relire les réglages d'un scénario précis.

Renommer ou mettre à jour un scénario

Changer le nom d'un scénario ou remplacer ses réglages par les réglages actuels.

Avant de commencer
Le nom doit rester unique. Cette action est encore en cours de vérification.

Supprimer un scénario

Retirer un scénario devenu inutile.

Rejouer un scénario sur le patrimoine actuel

Relancer un scénario avec les actifs, dettes et valeurs d'aujourd'hui.

Ce que vous obtenez
Un résultat à jour.

Questions fréquentes

Une projection est-elle une prévision ?

Non. Elle repose sur des hypothèses indicatives que vous pouvez modifier. Elle sert à comparer des options, pas à prédire.

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