Biens et patrimoine

Vue consolidée et performance

Pour un propriétaire institutionnel, un promoteur ou une agence qui détient des biens, la question est simple : combien vaut le patrimoine, et combien rapporte-t-il ? La vue consolidée répond d'un coup d'œil. L'écran de performance calcule les rendements et la plus-value latente, puis projette l'évolution selon vos propres hypothèses.

Statut: Disponible
En production dans l'application.
Inclus dans les packs: Agence Promoteur Opérateur intégré Patrimoine Essentiel Patrimoine Pro
Qui y a accès: Collaborateurs habilitésConfiguration de départ, modifiable par votre agence.
Où le trouver: Patrimoine › Vue consolidée ; Patrimoine › Performance

Ce que vous pouvez faire (6)

Consulter la vue consolidée
Analyser la performance du portefeuille
Calculer le rendement d'un bien
Retrouver et enregistrer les hypothèses de projection d'un bien
Consulter les ratios bancaires d'un bien
Choisir ce que les propriétaires voient de leur patrimoine

Consulter la vue consolidée

Voir d'un coup d'œil la valeur totale du patrimoine, les indicateurs clés et les travaux en cours.

Ce que vous obtenez: La valeur de chaque bien est celle de sa dernière estimation enregistrée ; si deux estimations portent la même date, la plus récemment saisie l'emporte.

Analyser la performance du portefeuille

Calculer le rendement brut, net et net-net, la plus-value latente et une projection, pour tout le portefeuille ou pour un bien choisi.

Ce que vous renseignez: Vos hypothèses : nombre d'années, hausse de la valeur, des loyers et des charges, taux de vacance.
Ce que vous obtenez: Un aperçu du portefeuille, ou le détail des rendements et de la projection pour le bien choisi. Le rendement net-net et la plus-value latente s'affichent « — » tant que le prix d'acquisition du bien n'est pas connu.

Calculer le rendement d'un bien

Depuis l'onglet Patrimoine de la fiche, obtenir les rendements du bien et leur projection dans le temps.

Ce que vous renseignez: Les mêmes hypothèses de projection.
Ce que vous obtenez: Le loyer annuel est calculé d'après les baux actifs, et les charges d'après les dépenses non capitalisées des 12 derniers mois.

Retrouver et enregistrer les hypothèses de projection d'un bien

Les hypothèses du simulateur sont conservées pour chaque bien : vous les retrouvez sur tout appareil et elles sont partagées entre les collaborateurs de l'agence.

Ce que vous renseignez: L'horizon en années, la hausse de la valeur, des loyers et des charges, et le taux de vacance. Elles sont enregistrées quand vous cliquez sur « Recalculer ».
Ce que vous obtenez: Sans réglage enregistré, des valeurs de départ sont proposées (10 ans, +3 % pour la valeur, +2 % pour les loyers, +2,5 % pour les charges, 5 % de vacance).

Consulter les ratios bancaires d'un bien

Lire les quatre ratios qu'une banque demande, chacun avec sa définition en info-bulle : couverture de la dette par les loyers (DSCR), part de la valeur financée par l'emprunt (LTV), rendement des fonds propres investis (cash-on-cash) et taux de rentabilité interne (TRI).

Ce que vous obtenez: Les quatre ratios calculés d'après les loyers, les charges, les emprunts actifs et les hypothèses de projection du bien.
Avant de commencer: Le bien doit avoir une estimation de valeur et, pour les ratios liés à la dette, au moins un emprunt actif.

Choisir ce que les propriétaires voient de leur patrimoine

Décider si vos propriétaires voient la vue patrimoine dans leur portail, et quelles rubriques elle montre : valorisation, rendements, emprunts, travaux, documents.

Ce que vous renseignez: Un interrupteur général et un choix par rubrique, dans les paramètres de l'agence (carte Portail propriétaire).
Ce que vous obtenez: Un réglage pour toute l'agence. Tout est ouvert tant que rien n'est enregistré.
Avant de commencer: Ce réglage s'adresse aux packs Agence, Promoteur et Opérateur intégré, qui gèrent des biens pour des propriétaires.
Qui peut le faire: Direction de l'agence

Questions fréquentes

Peut-on simuler l'évolution d'un bien sur plusieurs années ?

Oui. Vous indiquez le nombre d'années, la hausse attendue de la valeur, des loyers et des charges, et le taux de vacance ; ImmoTopia calcule la projection et conserve vos hypothèses pour toute l'équipe.

À quoi servent les ratios bancaires ?

Ils rassemblent les quatre mesures qu'une banque regarde pour juger un financement : DSCR, LTV, cash-on-cash et TRI. Chacun est expliqué par une info-bulle à l'écran.